Descubre cómo maximizar los beneficios fiscales en tu Declaración Anual 2024
A medida que la temporada de impuestos avanza, más de un millón de contribuyentes han completado su Declaración Anual 2024. Para aquellos que están por hacerlo, Afore SURA brinda asesoramiento experto para capitalizar los beneficios fiscales mediante Aportaciones Voluntarias.
Gerardo Chavarría, gerente de Iniciativas de Negocio y Apoyo Comercial en Afore SURA, revela cuatro estrategias esenciales para sacar provecho en la Declaración Anual 2024:
Beneficios fiscales Declaración Anual
Primero, es crucial verificar los requisitos: para disfrutar de los beneficios fiscales, se debe ser persona física que tramite su declaración directamente ante el SAT y estar inscrito en el régimen obligatorio. Recuerda que las Aportaciones Voluntarias hechas en Modalidad 40 o Modalidad 10 no califican para deducción.
Segundo, la actualización de datos es vital: los datos del Afore deben coincidir con los presentes en la Constancia Fiscal. Cambios efectuados entre el 1 y el 22 de abril requieren que se suba manualmente la Constancia de Aportaciones Voluntarias al sistema DeclaraSat.
Tercero, se aconseja deducir exclusivamente aportaciones de largo plazo: los retiros de la cuenta Afore se deben realizar después de cumplir 65 años para eludir penalizaciones. El monto deducible no debe exceder el 10% del total de ingresos anuales.
Cuarto, es importante calcular el monto a deducir correctamente: al declarar, el monto máximo deducible no debe sobrepasar el 10% del ingreso anual, o el equivalente a 5 UMA anualizadas. Para los retirados, las pensiones están libres de impuestos siempre y cuando no rebasen 15 veces el valor de la UMA.
Gerardo Chavarría subraya la importancia del Timbrado o Constancia de Aportaciones Voluntarias. Este documento es crucial, ya que permite a las instituciones financieras informar de manera electrónica sobre las aportaciones efectuadas a lo largo del año, simplificando así la aplicación de los beneficios fiscales en la Declaración Anual.